Внести деньги на банковский счет без подтверждающих документов
Как правило, денежные вклады вносятся небольшими суммами или чеком. Это разовые транзакции, не требующие объяснений. Единственными подтверждающими документами будут удостоверение личности и банковская карта. Однако некоторые банки могут потребовать подтверждение происхождения суммы с помощью устных вопросов.
С какой же суммы банк может затребовать бумаги, подтверждающие происхождение денег? Этим вопросом заинтересовалось издание, которое так и называется Ca m’intéresse («Это меня интересует»).
Оказалось, что для любой суммы, превышающей 8000 евро, банки попросят подтвердить ее происхождение датированным и подписанным документом. Дело в том, что 8000 евро составляют юридический потолок, разрешенный во Франции. Так государство борется с незаконной торговлей и отмыванием денег.
Для суммы более 8000 евро необходим источник средств
Если это пожертвование, даритель должен предоставить свидетельство о пожертвовании. Если речь идет о продаже, покупатель предоставляет договор купли-продажи.
Некоторые недобросовестные клиенты, чтобы обойти это правило, вносят сумму на счет по частям. Но банк заметит, что в течение месяца на счете появляется сумма более 8000 евро, и попросит доказательств.
Если вкладчик не можете предоставить доказательства источника этой суммы, банк может связаться с Tracfin (организация, специализирующаяся на разведывательной службе по борьбе с уклонением от уплаты налогов, отмыванием денег и финансированием терроризма). Этот государственный орган, в свою очередь, потребует передать им подтверждение происхождения денег. В противном случае он заблокирует счет в банке и может начать расследование, которое в конечном итоге может привести к судебному иску.
Если же сумма небольшая, то все просто. В банке, в котором у клиента есть счет, заполняется специальный документ, к нему прилагаются наличные и удостоверение личности. Приняв деньги оператор выдаст квитанцию о проведенной транзакции.
Эту операцию выполняет владелец счета. Но может случиться, что это сделает другое лицо с согласием и документом, удостоверяющим личность владельца счета.
Источник: rusoch.fr
